摘要.........................................
ABSTRAcT..........................................
第一章導(dǎo)論.....................................
第一節(jié)選題背景與意義.……
第二節(jié)研究設(shè)計與內(nèi)容安排…
第二章商業(yè)銀行合規(guī)理論研究.....................
第一節(jié)
第二節(jié)
文獻綜述.............……
合規(guī)與銀行合規(guī).......……
合規(guī)的廣義概念.......……
商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)涵.....……
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險及其管理…
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)涵.……
合規(guī)風(fēng)險憐理的必要性.……
二、
第二節(jié)
二、
第三章
第一節(jié)
第二節(jié)
第三節(jié)
第四章
第一節(jié)
我國商業(yè)銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀分析............
國外商業(yè)銀行合規(guī)管理借鑒.…，............
國外商業(yè)銀行合規(guī)管理典型實踐.............
國外商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗借鑒.............
國內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)管理的不足之處...........
案例分析一合規(guī)機制缺失導(dǎo)致銀行業(yè)案件頻發(fā).
商業(yè)銀行主觀上存在對合規(guī)制度落實的忽視...
商業(yè)銀行客觀上缺乏有效的技術(shù)實現(xiàn)方式來實現(xiàn)
國內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)管理的成績...............
我國商業(yè)銀行合規(guī)管理對策研究..............
建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理組織框架..……，..
山東大學(xué)碩士學(xué)位論文
第二節(jié)
第三節(jié)
四、
第四節(jié)
一︸一一﹃
第五節(jié)
四、
應(yīng)保證合規(guī)部門獨立履行合規(guī)管理職責(zé)....
合規(guī)風(fēng)險管理體系的組織結(jié)構(gòu)............
合規(guī)納入激勵約束機制、建立有效的合規(guī)問責(zé)
合理的激勵約束機制促進合規(guī)............
通過合規(guī)問責(zé)制確保合規(guī)的嚴肅性........
建立合規(guī)管理制度信息庫................
合規(guī)管理制度信息庫的整體架構(gòu)及基礎(chǔ)內(nèi)容
廣泛參考國內(nèi)外各種合規(guī)指導(dǎo)性文件......
圍繞“合規(guī)風(fēng)險點”構(gòu)建合規(guī)管理制度信息庫
實現(xiàn)合規(guī)管理制度信息庫信息分級維護....
打造合規(guī)稽核系統(tǒng)......................
合規(guī)稽核矩陣管理......................
實現(xiàn)合規(guī)稽核流程......................
培育合規(guī)文化..........................
理解合規(guī)文化的內(nèi)涵....................
銀行高層應(yīng)當(dāng)帶頭營造合規(guī)文化氛圍......
合規(guī)經(jīng)營，人人有責(zé)....................
銀行內(nèi)部的合規(guī)培訓(xùn)不可或缺............
第五章結(jié)論...................................
參考文獻......……
我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的管理基本上處于起步階段。無論是制度規(guī)則的制定、
量化方式的引進，還是銀行的合規(guī)風(fēng)險防范意識、合規(guī)文化等方面離現(xiàn)代商業(yè)銀
行的合規(guī)管理要求都相去較遠。雖然與西方發(fā)達國家大銀行相比，國內(nèi)商業(yè)銀行
業(yè)務(wù)復(fù)雜程度并不是很高，但由于缺乏相應(yīng)的規(guī)章制度、缺乏有效的內(nèi)控機制及
監(jiān)管，對合規(guī)風(fēng)險認識十分缺乏，國內(nèi)銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險也十分嚴重。因此，加
強我國商業(yè)銀行合規(guī)管理建設(shè)無疑具有重要的現(xiàn)實意義。本文從商業(yè)銀行合規(guī)、
合規(guī)風(fēng)險等概念的理論分析入手，分析了當(dāng)前我國商業(yè)銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀，對存
在的問題分析了其內(nèi)在原因，并在此基礎(chǔ)上針對如何加強我國合規(guī)管理建設(shè)這一
課題提出了幾點對策。
文章共分為五章:
第一章為導(dǎo)論，提出了文章的選題背景與意義。依法合規(guī)經(jīng)營，是《商業(yè)銀
行法》對中資商業(yè)銀行的基本要求，是規(guī)范中資銀行經(jīng)營行為、有效防范風(fēng)險的
重要前提，也是衡量中資銀行經(jīng)營管理水平高低的重要標(biāo)準(zhǔn)。如何解決當(dāng)前國內(nèi)
商業(yè)銀行合規(guī)竹理中存在的問題，加強合規(guī)管理的水平，己經(jīng)是商業(yè)銀行刻不容
緩的重要任務(wù)。這也是本文對商業(yè)銀行合規(guī)管理研究的意義所在。同時本章介紹
了本文的研究設(shè)計與內(nèi)容安排。
第二章是商業(yè)銀行合規(guī)理論研究。首先對“合規(guī)”的廣義概念進行了分析，
提出合規(guī)為“行為主體符合某種規(guī)則的狀態(tài)及達到該狀態(tài)的行為過程”，并分析了
它所包含的多個層次。進而引中出“商業(yè)銀行合規(guī)”的概念，提出了相對于普通
企業(yè)的合規(guī)而言，其所具有的特點。并通過實證分析得出合規(guī)風(fēng)險是形成銀行其
他風(fēng)險尤其是操作風(fēng)險的主要根源之一。最后論證了合規(guī)管理對于商業(yè)銀行的必
要性。
第三章是我國商業(yè)銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀分析。首先分析了花旗銀行等二家著
名國外商業(yè)銀行在合規(guī)管理方面的典型實踐，從中總結(jié)出了可供國內(nèi)商業(yè)銀行借
鑒的經(jīng)驗。通過案例分析，指出我國商業(yè)銀行合規(guī)管理的不足主要表現(xiàn)在商業(yè)銀
山東大學(xué)碩士學(xué)位論文
行主觀上存在對合規(guī)制度落實的忽視與客觀上缺乏有效的技術(shù)實現(xiàn)方式來實現(xiàn)合
規(guī)管理。最后指出我國商業(yè)銀行合規(guī)管理方面取得的成績。
第四章是我國商業(yè)銀行合規(guī)管理對策研究。針對我國商業(yè)銀行合規(guī)管理工作
的現(xiàn)狀與存在的問題，提出了以下幾點對策:建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理組織框架，
合規(guī)納入激勵約束機制、建立有效的合規(guī)問責(zé)制，建立合規(guī)管理制度信息庫，打
造合規(guī)稽核系統(tǒng)，培育合規(guī)文化。這些對策涉及了組織機構(gòu)框架的設(shè)置、合規(guī)文
化建設(shè)以及技術(shù)實現(xiàn)手段等方面，可以對商業(yè)銀行的合規(guī)管理實踐提供參考。
第五章是結(jié)論。概述了本文主要的研究內(nèi)容、主要的創(chuàng)新性工作及其在商業(yè)
銀行合規(guī)管理實踐方面的意義，最后總結(jié)了本文的不足之處，并提出了該領(lǐng)域需
要進一步探討的問題。
關(guān)鍵詞:合規(guī)合規(guī)風(fēng)險合規(guī)稽核系統(tǒng)合規(guī)管理制度信息庫