摘要.........................................
ABSTRAcT..........................................
第一章導(dǎo)論.....................................
第一節(jié)選題背景與意義.……
第二節(jié)研究設(shè)計(jì)與內(nèi)容安排…
第二章商業(yè)銀行合規(guī)理論研究.....................
第一節(jié)
第二節(jié)
文獻(xiàn)綜述.............……
合規(guī)與銀行合規(guī).......……
合規(guī)的廣義概念.......……
商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)涵.....……
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其管理…
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵.……
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)憐理的必要性.……
二、
第二節(jié)
二、
第三章
第一節(jié)
第二節(jié)
第三節(jié)
第四章
第一節(jié)
我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀分析............
國(guó)外商業(yè)銀行合規(guī)管理借鑒.…，............
國(guó)外商業(yè)銀行合規(guī)管理典型實(shí)踐.............
國(guó)外商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)借鑒.............
國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)管理的不足之處...........
案例分析一合規(guī)機(jī)制缺失導(dǎo)致銀行業(yè)案件頻發(fā).
商業(yè)銀行主觀上存在對(duì)合規(guī)制度落實(shí)的忽視...
商業(yè)銀行客觀上缺乏有效的技術(shù)實(shí)現(xiàn)方式來實(shí)現(xiàn)
國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)管理的成績(jī)...............
我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理對(duì)策研究..............
建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架..……，..
山東大學(xué)碩士學(xué)位論文
第二節(jié)
第三節(jié)
四、
第四節(jié)
一︸一一﹃
第五節(jié)
四、
應(yīng)保證合規(guī)部門獨(dú)立履行合規(guī)管理職責(zé)....
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組織結(jié)構(gòu)............
合規(guī)納入激勵(lì)約束機(jī)制、建立有效的合規(guī)問責(zé)
合理的激勵(lì)約束機(jī)制促進(jìn)合規(guī)............
通過合規(guī)問責(zé)制確保合規(guī)的嚴(yán)肅性........
建立合規(guī)管理制度信息庫(kù)................
合規(guī)管理制度信息庫(kù)的整體架構(gòu)及基礎(chǔ)內(nèi)容
廣泛參考國(guó)內(nèi)外各種合規(guī)指導(dǎo)性文件......
圍繞“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”構(gòu)建合規(guī)管理制度信息庫(kù)
實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理制度信息庫(kù)信息分級(jí)維護(hù)....
打造合規(guī)稽核系統(tǒng)......................
合規(guī)稽核矩陣管理......................
實(shí)現(xiàn)合規(guī)稽核流程......................
培育合規(guī)文化..........................
理解合規(guī)文化的內(nèi)涵....................
銀行高層應(yīng)當(dāng)帶頭營(yíng)造合規(guī)文化氛圍......
合規(guī)經(jīng)營(yíng)，人人有責(zé)....................
銀行內(nèi)部的合規(guī)培訓(xùn)不可或缺............
第五章結(jié)論...................................
參考文獻(xiàn)......……
我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理基本上處于起步階段。無論是制度規(guī)則的制定、
量化方式的引進(jìn)，還是銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、合規(guī)文化等方面離現(xiàn)代商業(yè)銀
行的合規(guī)管理要求都相去較遠(yuǎn)。雖然與西方發(fā)達(dá)國(guó)家大銀行相比，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行
業(yè)務(wù)復(fù)雜程度并不是很高，但由于缺乏相應(yīng)的規(guī)章制度、缺乏有效的內(nèi)控機(jī)制及
監(jiān)管，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)十分缺乏，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也十分嚴(yán)重。因此，加
強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理建設(shè)無疑具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。本文從商業(yè)銀行合規(guī)、
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等概念的理論分析入手，分析了當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀，對(duì)存
在的問題分析了其內(nèi)在原因，并在此基礎(chǔ)上針對(duì)如何加強(qiáng)我國(guó)合規(guī)管理建設(shè)這一
課題提出了幾點(diǎn)對(duì)策。
文章共分為五章:
第一章為導(dǎo)論，提出了文章的選題背景與意義。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是《商業(yè)銀
行法》對(duì)中資商業(yè)銀行的基本要求，是規(guī)范中資銀行經(jīng)營(yíng)行為、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的
重要前提，也是衡量中資銀行經(jīng)營(yíng)管理水平高低的重要標(biāo)準(zhǔn)。如何解決當(dāng)前國(guó)內(nèi)
商業(yè)銀行合規(guī)竹理中存在的問題，加強(qiáng)合規(guī)管理的水平，己經(jīng)是商業(yè)銀行刻不容
緩的重要任務(wù)。這也是本文對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)管理研究的意義所在。同時(shí)本章介紹
了本文的研究設(shè)計(jì)與內(nèi)容安排。
第二章是商業(yè)銀行合規(guī)理論研究。首先對(duì)“合規(guī)”的廣義概念進(jìn)行了分析，
提出合規(guī)為“行為主體符合某種規(guī)則的狀態(tài)及達(dá)到該狀態(tài)的行為過程”，并分析了
它所包含的多個(gè)層次。進(jìn)而引中出“商業(yè)銀行合規(guī)”的概念，提出了相對(duì)于普通
企業(yè)的合規(guī)而言，其所具有的特點(diǎn)。并通過實(shí)證分析得出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是形成銀行其
他風(fēng)險(xiǎn)尤其是操作風(fēng)險(xiǎn)的主要根源之一。最后論證了合規(guī)管理對(duì)于商業(yè)銀行的必
要性。
第三章是我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀分析。首先分析了花旗銀行等二家著
名國(guó)外商業(yè)銀行在合規(guī)管理方面的典型實(shí)踐，從中總結(jié)出了可供國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行借
鑒的經(jīng)驗(yàn)。通過案例分析，指出我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理的不足主要表現(xiàn)在商業(yè)銀
山東大學(xué)碩士學(xué)位論文
行主觀上存在對(duì)合規(guī)制度落實(shí)的忽視與客觀上缺乏有效的技術(shù)實(shí)現(xiàn)方式來實(shí)現(xiàn)合
規(guī)管理。最后指出我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理方面取得的成績(jī)。
第四章是我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理對(duì)策研究。針對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理工作
的現(xiàn)狀與存在的問題，提出了以下幾點(diǎn)對(duì)策:建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架，
合規(guī)納入激勵(lì)約束機(jī)制、建立有效的合規(guī)問責(zé)制，建立合規(guī)管理制度信息庫(kù)，打
造合規(guī)稽核系統(tǒng)，培育合規(guī)文化。這些對(duì)策涉及了組織機(jī)構(gòu)框架的設(shè)置、合規(guī)文
化建設(shè)以及技術(shù)實(shí)現(xiàn)手段等方面，可以對(duì)商業(yè)銀行的合規(guī)管理實(shí)踐提供參考。
第五章是結(jié)論。概述了本文主要的研究?jī)?nèi)容、主要的創(chuàng)新性工作及其在商業(yè)
銀行合規(guī)管理實(shí)踐方面的意義，最后總結(jié)了本文的不足之處，并提出了該領(lǐng)域需
要進(jìn)一步探討的問題。
關(guān)鍵詞:合規(guī)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)稽核系統(tǒng)合規(guī)管理制度信息庫(kù)