保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院保險(xiǎn)營銷專業(yè)
家庭保險(xiǎn)計(jì)劃設(shè)計(jì)及單證填制專業(yè)技能測試題
班級? 姓名? 得分?
一、測試條件 1、測試地點(diǎn)?保險(xiǎn)綜合實(shí)訓(xùn)室?
2、資料提供?
1) 客戶資料??電子版&紙制版??見附件1??
2) 保險(xiǎn)產(chǎn)品資料?包含條款和費(fèi)率???電子版&紙制版??見附件2??
3) 答題表?電子版??見附件3?
4) 投保單?電子版??見附件4??
3、工具?可自帶紙、筆、計(jì)算器。 二、測試要求 1、請緊密結(jié)合客戶的家庭實(shí)際情況?為其制定一份合適的家庭保險(xiǎn)計(jì)劃?
要求包括以下三方面的內(nèi)容?
1) 客戶風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)需求分析?
2) 投保方案?含保費(fèi)情況?設(shè)計(jì)?
3) 方案特色及保險(xiǎn)保障說明。
2、請按照你為方正良制定的投保方案為其填寫投保單。
注?以上測試答題均在電子表格?見附件3-4?內(nèi)完成。 三、評分細(xì)則 序號 內(nèi)容 內(nèi)容細(xì)分 分值
1、 制定家庭保險(xiǎn)計(jì)劃
客戶風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)需求分析 10分
投保方案?含保費(fèi)情況?設(shè)計(jì) 40分
方案特色及保險(xiǎn)保障說明 10分
2、 填制投保單
客戶資料 10分
要約內(nèi)容 20分
告知事項(xiàng) 10分
合計(jì)? 100分 附件1?客戶資料 方正良?男?32歲?身份證號碼為432205197403240057?自己
經(jīng)營著長沙藍(lán)智文具用品店?經(jīng)常要外出聯(lián)系業(yè)務(wù)?專營代理某國內(nèi)
著名品牌的文具及辦公用品?文具店位于長沙市西湖路149號?電話
為0731-2246138。方正良身高1.73米?體重68公斤?不駕駛摩托或
機(jī)動車?不從事高風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)動。有8年的吸煙史了?每天吸煙約15支?
但不飲酒。他身體健康?無既往病史?年收入在8萬至15萬元之間?
無社會保險(xiǎn)保障?之前也沒有投保商業(yè)人身保險(xiǎn)。
方正良的妻子劉鵑?30歲?身份證號碼為430135197610213506?
在中國農(nóng)業(yè)銀行伍家?guī)X儲蓄所工作?收入穩(wěn)定?年收入約4萬元?家
住在長沙市湘春路136號內(nèi)?家中電話為0731-4527306。劉娟身高
1.62米?體重53公斤?不駕駛摩托或機(jī)動車?也不從事高風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)動?
無吸煙飲酒嗜好?5歲時(shí)曾患哮喘病?經(jīng)過積極治療?于13歲左右
基本治愈?后未復(fù)發(fā)?現(xiàn)在身體健康。劉鵑所在單位為職工投保了社
會養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)?除此之外自己沒有補(bǔ)充投保商業(yè)
人身保險(xiǎn)。
方正良和劉鵑育有一子?名叫方展浩?今年4歲?戶口簿上登記
的號碼是430113200205190352?除易患感冒外?孩子身體健康?正
在上幼兒園中班。











附件2、保險(xiǎn)產(chǎn)品資料?包含條款和費(fèi)率?
產(chǎn)品一?國壽祥和定期保險(xiǎn)
投保范圍?
凡十六至六十五周歲、身體健康者均可作為被保險(xiǎn)人?由本人或?qū)ζ渚哂斜?br>險(xiǎn)利益的人作為投保人向中國人壽保險(xiǎn)公司?以下簡稱本公司?投保本保險(xiǎn)。
保險(xiǎn)期間?
保險(xiǎn)期間分為五年、十年、十五年、二十年四種?投保人可選擇其中一種作
為本合同的保險(xiǎn)期間?但保險(xiǎn)期滿時(shí)被保險(xiǎn)人的年齡不得超過七十周歲。
保險(xiǎn)責(zé)任?
在本合同有效期間內(nèi)被保險(xiǎn)人身故?本公司按保險(xiǎn)單載明的保險(xiǎn)金額給付保
險(xiǎn)金?本合同終止。
保險(xiǎn)費(fèi)?
保險(xiǎn)費(fèi)的交付方式分為躉交和年交?年交保險(xiǎn)費(fèi)的交費(fèi)期間為本合同的保險(xiǎn)
期間。

國壽祥和定期保險(xiǎn)費(fèi)率摘要
?每萬元基本保額?
貨幣單位?人民幣元 投保年
齡
躉交 年交
5年期 10年期 15年期 20年期 5年期 10年期 15年期 20年期
… … … … … … … … …
29 49.6 111.3 196.7 317.4 12.1 14.4 17.9 23.0
30 52.4 119.6 213.4 346.2 12.8 15.5 19.4 25.1
31 55.8 129.3 232.4 378.3 13.6 16.7 21.2 27.5
32 59.9 140.3 253.7 414.1 14.6 18.2 23.1 30.1
33 64.6 152.9 277.6 453.9 15.8 19.8 25.3 33.1
… … … … … … … … …


產(chǎn)品二?國壽鴻鑫兩全保險(xiǎn)?分紅型?
投保范圍?
凡出生三十日以上、六十周歲以下?身體健康者均可作為被保險(xiǎn)人?由本人
或?qū)ζ渚哂斜ｋU(xiǎn)利益的人作為投保人向中國人壽保險(xiǎn)公司?以下簡稱本公司?投
保本保險(xiǎn)。
保險(xiǎn)期間?
本合同的保險(xiǎn)期間為本合同生效之日起至被保險(xiǎn)人年滿八十周歲的年生效
對應(yīng)日止。
保險(xiǎn)責(zé)任?
在本合同有效期間內(nèi)?本公司負(fù)以下保險(xiǎn)責(zé)任?
一、自合同生效之日起?被保險(xiǎn)人生存至每三周年的年生效對應(yīng)日?本公司
按基本保險(xiǎn)金額的9%給付生存保險(xiǎn)金。
二、被保險(xiǎn)人于本合同生效之日起一年內(nèi)因疾病身故?本公司無息返還所交 保險(xiǎn)費(fèi)?本合同終止?被保險(xiǎn)人因意外傷害身故或于本合同生效之日起一年后因
疾病身故?本公司按基本保險(xiǎn)金額的200%給付身故保險(xiǎn)金?本合同終止。
三、被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期滿的年生效對應(yīng)日?本公司按基本保險(xiǎn)金額的
150%給付生存保險(xiǎn)金?本合同終止。
保險(xiǎn)費(fèi)?
保險(xiǎn)費(fèi)的交付方式分為躉交、年交和月交三種?分期交付保險(xiǎn)費(fèi)的?交費(fèi)期
間分為三年、五年和十年三種?由投保人在投保時(shí)選擇。

國壽鴻鑫兩全保險(xiǎn)?分紅型?費(fèi)率摘要
?每萬元基本保額?
貨幣單位?人民幣元 投保年齡
男 性 女 性
躉繳 三年年交 五年年交 十年年交 躉繳 三年年交 五年年交 十年年交 … … … … … … … … …
3 17292 6239 3817 2005 17048 6149 3761 1975
4 17334 6253 3825 2009 17096 6165 3770 1979
5 17377 6267 3833 2013 17144 6182 3780 1984
… … … … … … … … …
29 17913 6462 3954 2080 17579 6339 3877 2037
30 19846 6438 3939 2072 17477 6302 3854 2025
31 17924 6466 3957 2082 17564 6333 3874 2036
32 17998 6494 3974 2092 17648 6364 3893 2046
33 17926 6468 3959 2085 17538 6325 3869 2034
… … … … … … … … …

產(chǎn)品三?國壽鴻宇兩全保險(xiǎn)?分紅型?
投保范圍?
凡出生三十日以上、十七周歲以下?身體健康者均可作為被保險(xiǎn)人?由其父
母..