經(jīng)濟(jì)發(fā)展中金融的貢獻(xiàn)與效率


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任何社會(huì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展都是由諸多因素共同推動(dòng)的：政治的、經(jīng)濟(jì)的、體制的、技術(shù)的、人文的等等。就經(jīng)濟(jì)因素而言，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)把土地、資本、勞動(dòng)看成是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的三大要素（馬克思把這三大要素概括為生產(chǎn)力）?，F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論又把技術(shù)、資源配置、規(guī)模經(jīng)濟(jì)、知識(shí)進(jìn)展視為新的重要因素。經(jīng)濟(jì)發(fā)展史的研究表明，當(dāng)今發(fā)達(dá)國(guó)家在近500年的經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，有一個(gè)因素的作用在不斷增長(zhǎng)，特別是在高度發(fā)達(dá)的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，這個(gè)因素的重要性更加突出，這便是金融。那么，金融是如何成長(zhǎng)為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要推動(dòng)因素，它是通過(guò)什么途徑和作用機(jī)理促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的，金融對(duì)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)程度究竟有多大，金融的數(shù)量擴(kuò)張和效率提高對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展會(huì)產(chǎn)生怎樣的差異，以及如何把握金融發(fā)展才能保持其對(duì)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)推動(dòng)力并提高整個(gè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展效率等等，就是非常值得研究的問(wèn)題。對(duì)于這一問(wèn)題的研究，應(yīng)該成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論的一個(gè)重要內(nèi)容，并應(yīng)構(gòu)成現(xiàn)代金融理論體系的一個(gè)重要組成部分，但是迄今為止，即使在西方理論界，也還遠(yuǎn)沒(méi)有像對(duì)其他問(wèn)題的研究那樣深入。本文試圖在這方面作一努力，并在此基礎(chǔ)上，探尋一條符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展內(nèi)在規(guī)律的金融發(fā)展之路，以期通過(guò)建立高效率的金融體制使正在起飛中的中國(guó)實(shí)現(xiàn)高效率的經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展。本文的研究共分五章來(lái)進(jìn)行。第l章主要考察了金融成長(zhǎng)為經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要推動(dòng)因素的內(nèi)在規(guī)律和發(fā)展過(guò)程，研究金融在500年經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)程中的歷史貢獻(xiàn)和金融作用性質(zhì)的兩次質(zhì)變，即從最初的“適應(yīng)性作用”到“主動(dòng)性作用”，再?gòu)摹爸鲃?dòng)性作用”到“先導(dǎo)性作用”。第2章現(xiàn)實(shí)地考察金融與現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的密切聯(lián)系，從經(jīng)濟(jì)與金融的逐步融合分析經(jīng)濟(jì)貨幣化、金融化過(guò)程中的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，從金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展和金融國(guó)際化分析金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用增長(zhǎng)，并在這種分析中，考察發(fā)展中國(guó)家與發(fā)達(dá)國(guó)家之間的差距，尋找欠發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢的金融原因。第3章考察金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的貢獻(xiàn)程度，分析金融通過(guò)促進(jìn)資本和勞動(dòng)量增長(zhǎng)、促進(jìn)資本和勞動(dòng)生產(chǎn)率提高以及金融業(yè)自身產(chǎn)值增長(zhǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作出的貢獻(xiàn)比率。第4章主要分析金融效率。金融在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程中，金融效率起著關(guān)鍵的作用。金融效率的高低在很大程度上決定了整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的效率。在歷史分析和數(shù)量分析基礎(chǔ)上，第5章對(duì)如何提高中國(guó)的金融效率進(jìn)行了探討。第1章的研究是從貨幣和信用最初發(fā)揮的作用開(kāi)始的。金融對(duì)經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)作用最初是通過(guò)貨幣與信用這兩個(gè)相對(duì)獨(dú)立的范疇體現(xiàn)出來(lái)：貨幣以其自身的屬性方便了交換和貿(mào)易，提供了財(cái)富積累的新形式-積累貨幣，從而為擴(kuò)大再生產(chǎn)提供了重要條件；信用使生產(chǎn)要素得到最及時(shí)充分地運(yùn)用，并且使生產(chǎn)者能夠超過(guò)自己的資本積累從事擴(kuò)大再生產(chǎn)，同時(shí)也促進(jìn)了資本的積累和集中。但在15世紀(jì)之前，由于商品經(jīng)濟(jì)處于很低的發(fā)展水平上，貨幣和信用的作用范圍還很狹小，對(duì)經(jīng)濟(jì)的推