中國影子銀行風(fēng)險監(jiān)管研究

15000字
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目 錄
摘 要 1
Abstract 2
第1章 概述 3
1.1影子銀行基本概念 3
1.1.1影子銀行的起源及概念 3
1.1.2影子銀行的發(fā)展過程 4
1.2影子銀行與傳統(tǒng)銀行的對比分析 4
1.2.1傳統(tǒng)銀行的信貸模式 4
1.2.2影子銀行的信貸模式 5
1.3影子銀行在金融體系中的積極作用 5
1.3.1影子銀行在傳統(tǒng)銀行的經(jīng)營模式上進行了突破 5
1.3.2影子銀行在一定程度上推動了經(jīng)濟發(fā)展 5
第2章 影子銀行存在的風(fēng)險及其成因分析 6
2.1高杠桿率 6
2.1.1高杠桿率的風(fēng)險 6
2.1.2高杠桿率的成因 6
2.2流動性問題 6
2.2.1流動性問題的風(fēng)險 6
2.2.2流動性問題的成因 7
2.3系統(tǒng)性的金融問題 7
2.3.1系統(tǒng)性的金融問題的風(fēng)險 7
2.3.2系統(tǒng)性的金融問題的成因 7
2.4信息不對稱、操作不透明 8
2.4.1信息不對稱、操作不透明的風(fēng)險 8
2.4.2信息不對稱、操作不透明的成因 8
2.5監(jiān)管問題 8
2.5.1監(jiān)管問題的風(fēng)險 8
2.5.2監(jiān)管問題的成因 9
第3章 我國金融行業(yè)的監(jiān)管現(xiàn)狀及存在的問題 10
3.1我國金融行業(yè)的監(jiān)管現(xiàn)狀與存在的問題 10
3.1.1我國金融行業(yè)的監(jiān)管現(xiàn)狀 10
3.1.2分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管模式存在的問題 11
3.2我國影子銀行當前的監(jiān)管現(xiàn)狀中存在的問題 12
3.2.1影子銀行體系處于監(jiān)管的空白區(qū)域 12
3.2.2在具體業(yè)務(wù)中幾乎沒有到位的、可以用于監(jiān)管的措施 12
3.2.3監(jiān)管目標的本身就不明確 13
3.2.4監(jiān)管缺乏獨立性 13
第4章 完善我國影子銀行風(fēng)險監(jiān)管的措施及建議 14
4.1建立與完善新的監(jiān)管模式 14
4.2完善金融機構(gòu)內(nèi)部控制機制 14
4.3根據(jù)各類風(fēng)險進行分類監(jiān)管 15
4.4加強經(jīng)營產(chǎn)品的管理與運作規(guī)范 16
4.5重視信息披露制度的執(zhí)行 16
4.6完善相關(guān)金融法律法規(guī)體系 17
小 結(jié) 18
參考文獻 20


摘 要
影子銀行在傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的經(jīng)營模式了進行了很大的突破，在推動經(jīng)濟發(fā)展等方面的同時也為整個金融體系帶來了巨大的風(fēng)險，因此需要對影子銀行存在的風(fēng)險進行研究并探討監(jiān)管方法，促進銀行業(yè)的安全、健康發(fā)展。本文通過閱讀國內(nèi)外文獻，對風(fēng)險進行分析，主要討論了以下幾種風(fēng)險：高杠桿率的風(fēng)險、流動性問題的風(fēng)險、系統(tǒng)性的金融風(fēng)險、信息不對稱、操作不透明的風(fēng)險和監(jiān)管問題的風(fēng)險，并且較為詳細地分析了這幾種風(fēng)險產(chǎn)生的成因。最后本文提出了一些監(jiān)管的建議：建立與完善新的監(jiān)管模式；完善金融機構(gòu)的內(nèi)部控制機制；根據(jù)各類風(fēng)險進行分類監(jiān)管；加強經(jīng)營產(chǎn)品的管理與運作規(guī)范；重視信息披露制度的執(zhí)行和完善相關(guān)金融法律法規(guī)體系。

關(guān)鍵詞：影子銀行；金融風(fēng)險；風(fēng)險監(jiān)管



Abstract
Shadow banks in the traditional business model of commercial banks make a great breakthrough, which has also brought a huge risk to the financial system as a whole, as well as promote the economic development. So we need to research on existing risk of shadow banks and to explore the methods of regulation, safety, and promote the healthy development of banking industry. By reading the literature both at home and abroad, on the risk analysis, the author mainly discusses the following risk: high leverage risk, liquidity risk, and systemic financial risk, asymmetric information, and opaque risk, supervision of risk. And for the cause of the several risks are also presented in this paper in detail. The paper finally puts forward some regulatory proposals: to establish and perfect the new supervision mode, improve the internal control mechanism of financial institutions, classified supervision on various types of risk, to strengthen the management and operation of the product specification, stricter disclosure rules, perfect financial laws and regulations system.
Key words：Shadow banks；Financial risk；Risk supervision