發(fā)揮金融機構(gòu)在反洗錢中的作用


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發(fā)揮金融機構(gòu)在反洗錢中的作用
2002年9月11日，對中國反洗錢工作來說，這將是有歷史意義的一天。這個標(biāo)志性的事件是，這天上午，一個有四大國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、政策性銀行行長參加的全國反洗錢工作會議在人民銀行的辦公大樓里悄然舉行。公安部、財政部等國務(wù)院有關(guān)部門也派要員出席。據(jù)中國人民銀行反洗錢處處長楊蘭亭介紹，就銀行業(yè)的反洗錢工作來講，這種規(guī)格的會議還是第一次。11日央行的會議上印發(fā)了四份文件，即《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》和《加強反洗錢工作的通知》。其中，《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融業(yè)反洗錢方面的一個統(tǒng)領(lǐng)性的法律文件。這標(biāo)志著我國悄然拉開金融反洗錢“序幕”。 洗錢就是將犯罪所得的贓款通過金融機構(gòu)或其他途徑轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、隱瞞、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來源，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨?。洗錢的危害極其嚴(yán)重，在此不再贅述。1997年修訂的《中華人民共和國刑法》（以下簡稱“新刑法”），在1990年禁毒決定的基礎(chǔ)上，對洗錢犯罪作了新的規(guī)定。新刑法第191條明確規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的構(gòu)成洗錢犯罪。新刑法將洗錢犯罪作為單獨的一種犯罪，并將其歸入破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪中的“破壞金融管理秩序罪”，而不是像關(guān)于禁毒的決定將洗錢犯罪與其他的犯罪混同在一個條款中加以規(guī)定。新刑法關(guān)于洗錢犯罪的規(guī)定是預(yù)防和懲治洗錢犯罪的法律根據(jù)，奠定了控制洗錢的國際合作的國內(nèi)基礎(chǔ)，對于國際社會共同合作控制洗錢將具有重要作用。除了以刑法措施作為遏制洗