中文摘要
加入WOT之后，我國銀行業(yè)也進入了一個新的改革和發(fā)展階段。隨著外資銀
行在中國發(fā)展步伐的加快，和我國政府對WOT的承諾在2006年全面開放金融市
場的期限日益臨近，國內(nèi)銀行業(yè)面臨的風(fēng)險日益加大。因此銀行業(yè)在不斷開拓創(chuàng)
新、謀求快速發(fā)展的同時，必須積極推進銀行風(fēng)險控制制度的建設(shè)與改革，規(guī)范
和加強內(nèi)部管理，防范金融風(fēng)險。
操作風(fēng)險對于金融機構(gòu)而言并非一個新的名詞，反而是銀行所面對的最古老
的風(fēng)險種類。相對于信用風(fēng)險與市場風(fēng)險的較規(guī)范的管理技術(shù)，過去操作風(fēng)險管
理更多地強調(diào)內(nèi)部稽核一環(huán)，而沒有一個現(xiàn)代化的管理技術(shù)處理規(guī)范。隨著新巴
塞爾資本協(xié)定中新增操作風(fēng)險資本計提一項，我們相信操作風(fēng)險管理規(guī)范隨著時
間的推移更加普及。
本文通過對銀行操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度建設(shè)的研究，說明內(nèi)部控制制
度建設(shè)是操作風(fēng)險管理的有效手段，建立和配備專門從事操作風(fēng)險管理的單位和
人員，加強內(nèi)部控制制度的再建設(shè)和建立切實可行的商業(yè)銀行內(nèi)控機制是對操作
風(fēng)險實行有效監(jiān)管的根本舉措。操作風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度具有互補的關(guān)系。
只有操作風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度相互充實，才能最好地提升銀行管理操作風(fēng)險
的能力。
關(guān)鍵詞:操作風(fēng)險內(nèi)控制度風(fēng)險管理新巴塞爾資本協(xié)議




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